地下钱庄一般在哪里,dnf100级鬼剑武器外观

2024-05-18

【新闻中总说的地下钱庄到底是怎么回事啊？】

是指犯罪分子通过一系列金融帐户转移非法资金，以便掩盖资金的来源、拥有者的身份，或是使用资金的最终目的。需要“清洗”的非法钱财一般都可能与恐怖主义、毒品交易或是集团犯罪有关。
“”一词的原意就是把脏污的硬币清洗干净。反法草案所讲的“”是指采用转换、转让、转移、获取、占有、使用等方式隐瞒和掩饰犯罪所得及其收益的来源和性质，以使犯罪所得表面合法化的行为。由英文“money laundering(money-washing)”一词直译而来，其形象的语言表述记载着一词的发端：20世纪初美国芝加哥以阿里·卡彭等为首的有组织犯罪团伙的一名财务总监购置了一台自动洗衣机，为顾客洗衣物，而后采取鱼目混珠的办法，将洗衣物所得与犯罪所得混杂在一起向税务机关申报，使非法收入和资产披上合法的外衣。
行为一般具有方式多样、过程复杂、对象特定及国际化等特征：
第一，方式的多样性。为了逃避监管和追查，犯罪分子往往通过不同的方式和渠道对犯罪所得进行处理。长期的活动发展出了多种多样的工具，例如，利用金融机构提供的金融服务，利用空壳公司，伪造商业票据等。经济方式的创新也使方式不断翻新，更为隐蔽，如网上交易。专业的组织更是越来越熟练地对各种手段和方式加以组合运用。
第二，过程的复杂性。要实现的目的，主要方式之一就是改变犯罪所得的原有形式，消除可能成为证据的痕迹，为犯罪所得及其收益设置伪装，使其与合法收益融为一体。这就迫使者采取复杂的手法，经过种种中间形态，采取多种运作方式来。
第三，对象的特定性。对象是资金和财产，这些资金和财产无一例外地与犯罪活动紧密相联，例如，来源于毒品、走私、、贪污贿赂、偷税逃税等犯罪。一般来说，只有非法所得才有清洗的必要。
第四，活动的国际性。随着经济、科技的飞速发展，世界上人员往来、商品运送、资金流动、信息传播、服务的提供日益国际化，导致了犯罪活动的国际化。在追逐非法经济利益的跨国犯罪活动中，犯罪所得的转移成为一个关键问题，直接导致活动日益具有跨境、跨国的性质。
罪的主体是金融机构或个人，有五种行为：
（一）提供资金账户的；
（二）协助将财产转换为或者金融票据的；
（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；
（四）协助将资金汇往境外的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的来源和性质的。”

【各位大虾，想问一下从国外转大额的钱到国内有哪些途径？】

1：电汇。就是你给钱银行（从你的银行帐户里扣减或给），银行通过同业间的电子划帐系统将你的钱划到你所指定的银行或帐户里。汇款时，你如果有了对方（收款方）的帐号是最方便的，银行可以将你的钱直接放到对方的帐户里。如果收款方没有帐户也没关系，只要你提供收款方的地址和名字（最好写上联系的电话号码，后面会解释），银行就会将钱汇到当地的银行，然后当地银行会根据你提供的资料通知收款方来取钱，如果你提供了电话号码的话，他们一般就会打电话通知，而不会写信通知了，但各间银行的做法不一样，可能他们有电话号码也不会打，而是写信。但一定要写准收款人的名字，要与户口簿或身份证的一致，因为在取钱时是要提供证明文件的，否则，当地银行不会将钱给他。切记！切记！另外，选择可以写中文字的银行也是有必要的，因为如果该银行不能写中文，你就只能提供收款人（地址和名字）的汉语拼音，当地银行只能按照你的拼音来分辨收款人，既麻烦又大风险。
2：信汇。与电汇原理和手续一样，不同的是，它是通过信件通知当地银行，而不是电子划帐，当然要慢得多了，大概要一个月左右（有长达三个月以上的），不过价钱就相对要便宜一点。
3：票汇。A: 银行汇票，就是到银行开汇票，在银行汇票上写上收款人的名字，然后将汇票寄回去，收款人再凭身份证拿到当地银行取钱就行了。B：私人支票，在支票上写上收款人的名字，然后寄回去，收款人再凭身份证拿到当地银行进行托收（委托他们将款收回来），大概要一个月左右，银行会向收款人收取少量的手续费。另外国家规定，托收回来的款项要存定期3个月，不得提前支取，以免有人开空头支票（但各银行执行情况不一样）。
我推荐到加拿大中国银行汇款，它收费合理，方便快捷（象卖广告了，不过我跟中国银行可没有任何关系，以前还是竞争对手呢！），可以打中区唐人街分行的电话查询各种方法的收费：416-971-8806。一般来说，电汇是最快的，两三天就搞掂，但比较贵；私人支票是最便宜的，但时间长。电汇中国银行要26元，中文字每个0.5元。信汇中国银行6元。银行汇票6.5元。都为1000元内，以加币算，如果超过1000元，收费会有不同。
补充--我的经验
1. 在Royalbank电汇(wire transfer)US$2000,大概要CAD16,很便宜.可以在任何一家branch汇.我一开始在Chinatown Royalbank办,答可能要收CAD30(但估计他们业务要熟练一些),就换了另一家.
电汇的好处是快(2-3天,其实当天就可以到帐),可以on notice(即不需要收款人的账号),而且到帐的是实资金,可以马上支用. 要注意的是:要尽可能提供收款人,收款行(mandatory)和中间行(optional)的信息,现在国内的银行都提供'境入款路线',收款行和中间行的名称和SWIFT code,收款行在中间行的账号等必须提供,否则一个是慢,另外如果汇出行任意选择中间行,就可能有的中间行收'买路钱'($15-$30),收款人就收不到十足资金了. 电汇从任意一家加拿大银行汇到国内中行或建行/招行/etc的速度基本一样,建行主要分行都有一个境外收款账号,境外资金可以不通过建总行,中行的分行可以直接与境外中行清算,这两种方式较快. 收款行收到款项后,会通知收款人,然后核实身份,付款.
2.信汇好像没人用了.个人支票和汇票(money order/draft)只需要提供收款人的姓名,不需要对方账号和银行信息.持支票或汇票可到国内任一家银行兑现. 在toronto中行办理的汇票应该是最好,因为可以通过境内中行托收,速度快.在建行和其他行兑现,他们也要委托中行托收,等于多了一个环节. 在加拿大其他银行如Royalbank(每张约CAD6)办理汇票或签发个人支票,到国内(如建行)兑现时,国内银行托收的方式应该是:A.境内建行--境内中行--加拿大中行--加拿大签发行.或:B.境内建行--境外代理行(通常是美国)--(加拿大清算行)--加拿大签发行. 托收的方式有时是电子的,有时是通过邮递(个人支票需要邮递),而且拿到的汇票只是一个付款承诺而非实资金,所以不奇怪国内银行采取3个月定期的方法控制资金.有的银行或采取托收到帐后才给客户付款的方式. 总之,汇票要慢一些(个人支票最慢),尤其是托收的过程慢,费用低一些,好处是,可以自己签发,随身携带,而且只需要对方姓名(当然也可以是你自己的)即可. 电汇极快,但你要提供足够信息,费用也可以接受.
另外1.汇美元要比加元好. 2. 汇到一级(省,直辖市,省会城市)分行的国际业务部比汇到支行和分理处要快,汇票同理. 3.可以要求有的银行,注明你汇入的资金是'现汇'而不是'现钞',这样再需要汇出的时候就节省2.5%的兑换损失. 4. 有的国内银行对电汇要收'无兑换手续费',对汇票要收'托收手续费',汇出时也要了解.
Thomas cook 和一些Credit Unoin 也对非客户和非居民办理类似业务,没有实际经验,就不讲了. 另外旅行支票和一些信用卡也可以转移资金,但一般只限于收款和付款都是一个人.
去中国银行买张汇票自己寄是比较经济实惠的。西联满贵的，钱多就合算。太古有一家。
你不需要在中行有帐号。去那儿拿张买汇票的申请书，填写收款人的姓名等，而后去柜台交钱（你要寄的钱和手续费8。5加币）。中行开一张汇票给你，你就可以寄回家了。你可以问中行要一张收款分行的list，有许多城市的中行都可以拿到钱。让收款人凭证件就可拿到钱。如要人民币，是按当天汇率计算。
去邮局买张MONEY ORDER， 2块多，但最多999.99，放在信封里邮回国就行了。国内到中行取，2各月后可以取。
一般建议除非十万火急，不要用这种汇加元取人民币的方式。一来手续费贵的离谱，二则他们同时又在汇率上剥了一层（大家都有经验：加拿大的所有金融机构都赚取比国内高的多的汇率中间差价），同时由于他们必须经过一个国内授权的中间银行转接，还要损失至少20-30加元，所以这是最不可取的方式。如果有条件，譬如在多伦多，直接从中国银行汇款，除了电汇费用（汇10000也才35）没有任何损失。

【能不能在地下钱庄贷款？有什么风险性？】

当然不可靠，你要想被坑就去吧

【目前我国犯罪的主要途径有哪些】

在一般人眼里，“”一直与黄赌毒、走私、贩卖军火等行径联系在一起，而时下我国的犯罪活动主要是把“自产”的黑钱洗白和资金外逃。有报道说，每年我国国际收支统计中都有一、二百亿美元的“误差和遗漏”，表明我国已有大量的资金外流。有关专家也曾对中国数量作过评估，认为每年的规模不小于2，000亿元人民币，大体上相当于中国经济总量的2左右。另有报道说，国内每年通过地下钱庄洗出去的2，000亿元人民币中，走私收入约为700亿元，官员腐败收入超过300亿元，剩下最大一块竟然是一些洗“白”为“黑”的合法收入，即外资企业出于避税的目的通过地下钱庄转移境外。那么，是怎样完成的？
1、存入银行。其特征：亲属代为出面。自从储蓄实名制实行后，把黑钱存入银行这种方式表面上看似乎有些困难，但贪官仍可用二种方法完成过程。一种是要其亲属出面去银行存黑钱，给亲属一点好处费就可以了。另一种方法就是用假身份证或“真的假身份证”，“真的假身份证”上的名字、号码、地址为其亲属或其他人，可照片却是自己的。腐败分子拿着这样的身份证去存钱，银行工作人员难以辨别真伪。
2、先捞后洗。一些贪官在位时拼命捞钱，捞了就办企业、开公司。这种的方式有一个特点，就是他们下海后，一般都没有“呛水”。他们与有些唯恐露富的私人老板不同，无论是办企业还是炒股、，不管实际上是赚了还是赔了，一般都会宣传自己“大发特发”，惟恐别人不知道自己赚了钱，因为他们要给自己到手的黑钱找个“说法”。
3、边捞边洗。自己捞钱亲属经商，这种方式比较普遍，贪官自己利用手中的权力拼命捞钱，亲属则下海开所、餐厅，办企业。如果不是与贪官本人非常熟悉，对贪官与其亲属的关系是不可能知道的，因而就显得更容易，案发的可能性就更小些。
4、连捞带洗。别人公司自己掌权。官员或国企老总创办私人企业，但由别人代理，企业表面上是别人的，但大权由自己掌握。这样既可以通过经济往来把黑钱转移到自己企业的账户上，又可通过正常的纳税经营再赚一笔。
5、转移境外。目前最普遍的方式是将黑钱转移出去，或在境外收取赃款并洗白。一种是非贸易方式，一些领导干部把子女送到国外，用支付教育费、保险费、佣金等方式套购，再汇到境外。另一种是贸易方式，高报进口，低报出口。一些腐败分子勾结国外公司，在进口设备和原材料时，高报进口价格，以高比例佣金、折扣等形式支付给境外进口商，再从其手中拿回扣，然后将非法所得留存国外。再一种是设空壳公司境外投资，即先在国外设空壳公司，然后利用手中职权将非法所得以对外投资的形式汇到境外。

【《我的世界》现在哪个版本可以用多玩我的世界盒子？】

1.7.10，因为这个版本适合许多mod，正因为这个，许多人都用1.7.10所以许多地图也是1.7.10的，材质和皮肤不用我说了吧，还有推荐使用纯净版，虽然占的空间大，但是只有纯净版才能装mod整合包
《minecraft》（《我的世界》）是一款风靡全球的高自由度沙盒游戏，由瑞典Mojang AB和4J Studios开发，于2009年5月13日发行。2014年11月6日，该游戏被微软收购。2016年网易取得了该游戏在中国的代理权。
该游戏以每一个玩家在三维空间中自由地创造和破坏不同种类的方块为主题。玩家在游戏中可以在单人或多人模式中通过摧毁或创造方块以创造精妙绝伦的建筑物和艺术，或者收集物品探索地图以完成游戏的主线。
2011年Minecraft获GT年度评选年度最佳创新奖。
2016年5月20日，网易宣布正式代理《Minecraft》中国版。
2017年3月，中国大陆代理商“网易”正式确定Minecraft中文名为《我的世界》。
2017年4月7日，网易在水立方举行我的世界中国版发布会，Mojang、微软和网易代表共同启动《我的世界》中的红石装置，将水立方点亮为游戏内的“草方块”。三方一同发出声明，《我的世界》中国版在游戏内容上与国际版保持一致，持续提供原汁原味的游戏体验。
2017年4月10日，《我的世界》中国版PC端开启第一轮测试，在《我的世界》中国版中，游戏第一次拥有了官方启动器。
2017年7月，《我的世界》中国版将会开启限号不删档测试。